摘要：在当今数字支付的时代，POS机作为一种重要的支付终端应用，已经被广泛使用。然而，随着POS机的普及，异常监测也成为了当前热门话题之一。本文将介绍如何利用POS机发现异常并避免风险，旨在提高POS机在支付终端应用中的安全性。

一、POS机初步监测策略

1、实现日志记录：POS机通过日志记录来监测异常情况。通过录制每次交易信息，将所有与交易相关的数据记录下来，包括卡号、金额、交易类型、AID等。同时，在记录上述信息的同时，也记录POS机的硬件状态，如应用版本、安全域等信息，以备留查。

2、设置警示指标：通过设置指标来监控POS机的异常行为。如设置每笔交易金额上限及下限，设定每日的消费总额上限等。

3、加强安全策略： 安装专业的安全软件，及时更新安全防护软件版本，加强对POS机的限制，普及对消费人员的安全教育，提高对异常行为的识别能力。

二、异常监测机制建立

1、基于规则的异常监测：设置一些明确的规则来判断异常，如交易超过金额限制、卡的数量与种类超过规定等。一旦POS机记录下此类异常交易，就会触发警报并采取相应的应对措施。

2、基于风险的异常监测：这种监测技术主要依据监测来自前期正常数据交易的基础上，计算出异常状态的阈值，即风险值，来判断是否存在异常交易。

3、基于异常点的监测：主要依据统计学原理，寻找交易数据的异常异常值，如离群点分析。离群点分析的基本思想是对交易数据进行分析，预测正常值，超出预测范围的数据即被判定为异常。

三、POS机异常监测和应对体系的建立

1、POS机管理控制：建立POS机区域与建设应用的严格管控体系，对POS机的硬件和软件进行全面的管理和控制，包括对POS机的维护、升级、监测以及这些工作的记录和反馈。

2、POS机应急响应机制：建立并完善POS机异常事件应急响应机制，如设立应急处理部门及人员，制定应急处理的标准流程、应急预案等。

3、POS机异常事故处置：在出现异常事故后，系统需要实现快速的处置方式，及时响应系统反馈的异常信号，尽可能减少消费者的损失，以及商家的支付损失。

四、POS机监测策略的优化和完善

1、监测数据的精细化：对POS机监测数据的精细化管理，通过对交易数据的多维分析，对POS机异常交易进行更加精细化的分析，能够更好的识别出隐藏的风险因素。

2、问题处理的智能化：建立与人工智能技术的结合模型，对POS机审核、处理、分析、统计与预测等方面进行智能化改造。

3、反馈机制的实现：建立POS机反馈机制，对通过POS机进行交易的消费人员进行交易文档反馈，通过对消费者反馈的信息，进一步优化POS机健全性与交易安全。

五、总结：

通过对POS机的监测策略和具体实施细节的介绍，可以看出加强POS机监测是至关重要的，监测策略的建立和优化可以保障支付的安全性和顺畅性，帮助商家建立起完善的异常监测和信息反馈机制。

本文由：专业pos机安装维护团队整理发布，团队10年支付行业经验，精通各行卡额情况，对机俱安全有独到见解。